Сбербанк массово блокирует карты за следующие операции

Не забудьте поделиться этой статьей со своими друзьями!
  •  
  •  
  •  
  •  

Действие этого нормативного документа распространяется на те учреждения, которые работают с активами и деньгами физлиц или организаций. Если у операциониста или сотрудника службы безопасности банка возникают сомнения в законности осуществляемой транзакции, средства на счете (карте) будут заморожены вплоть до выяснения всех обстоятельств.

Соответствующие критерии разработаны Центробанком РФ и приведены в Положении № 375-П от 02.03.12 г. Характеристики помогают отследить незаконные операции, включая вывод финансов за границу, обналичку средств, транзитные транзакции и т.д. При выявлении нелегальных переводов или расчетов Сбербанк вправе:

Наложить временную блокировку на карту или счет.
Отключить доступ клиента к Онлайн-банкингу.
Отказать в переводе средств клиенту или выдаче налички.
Отказать в перевыпуске, выпуске карты клиенту или открытии счета.

Какие операции признаются сомнительными

Не все транзакции организаций попадают под подозрение. Наиболее вероятно, что сомнения возникнут в следующих случаях:

Разовое снятие крупной суммы наличных средств, только что поступивших на счет.
Регулярное снятие наличности со счета на прочие нужды.
Снятие наличности на цели, не соответствующие профилю деятельности фирмы.
Необоснованные с экономической точки зрения транзакции.
Регулярное открытие вкладов с коротким (до 1 месяца) периодом действия.
Совершение переводов по тем видам деятельности, которые не указаны в кодах ОКВЭД фирмы.
Транзакции с неясными сторонами сделки или подозрительными контрагентами.
Игнорирование запросов и требований банка по предоставлению поясняющей информации.

Физлица могут попасть под подозрения, если через счета/карты граждан регулярно проводятся или снимаются наличностью крупные суммы. Также сомнения вызывают карточки частных лиц, используемые в предпринимательских целях. Для бизнеса рекомендуется открывать отдельные карты. А все проводимые операции необходимо подтверждать документально.

Если все-таки банк запросил у вас пояснения, ни в коем случае не игнорируйте требования. Предоставить информацию и/или документы следует в указанный срок и оговоренным способом. О результатах рассмотрения Сбербанк сообщает по итогам изучения обстоятельств проверки в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ.


Не забудьте поделиться этой статьей со своими друзьями!
  •  
  •  
  •  
  •  
ЧТОБЫ ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ, ПЕРЕЙДИТЕ НА СЛЕДУЮЩУЮ СТРАНИЦУ
Pages — 1 2